01 금융회사등의 자금세탁 및 테러자금조달 위험에 대한 이해
1장 자금세탁 및 테러자금조달 행위의 위험 및 글로벌 유형
1절 개요
2절 자금세탁행위등의 의미 및 자금세탁 3단계
3절 자금세탁행위에 자주 사용되는 개인 또는 법인 유형
4절 글로벌 수준에서 일반적인 자금세탁행위등에 대한 위험 지표
5절 FATF 자금세탁 및 테러자금조달 위험 유형
2장 한국의 자금세탁 및 테러자금조달 위험
1절 개요
2절 위험 확인을 위한 접근 방법
3장 각 금융회사등의 업권별 자금세탁 위험에 대한 이해
1절 개요
2절 은행
3절 금융투자업
4절 보험업
5절 저축은행,상호금융업
6절 여신전문업
7절 대부업권
8절 소액해외 송금업
9절 환전업자
10절 온라인투자연계금융업자 및 벤처캐피탈업
11절 카지노사업자
4장 새롭게 대두되는 금융회사등의 자금세탁 위험
1절 전제범죄에서 새롭게 대두되는 위험
2절 새로운 금융산업 및 시스템의 등장에 따른 자금세탁 위험
3절 가상자산거래소
4절 기존 무역거래를 이용한 자금세탁 위험
5절 금융회사등의 자금세탁방지등을 위한 내부통제 체계
별지1-1 은행연합회 가상자산실명계정운영지침
별지1-2 은행의 가상자산 실명계좌 운영지침(안)
02 자금세탁 및 테러자금조달에 대한 위험평가제도
1장 개요
2장 자금세탁방지를 위한 금융회사의 위험관리수준 평가("전사적 위험평가")
1절 개요
2절 위험관리수준 평가를 이해하기 위한 개념
3절 위험평가 프로세스
3장 금융정보분석원의 제도이행평가
1절 개요
2절 제도이행평가
4장 제도이행평가 및 위험관리수준 평가에 대한 검사지적 사항
별지2-1(고유위험 지표)
별지2-2(운영위험 지표 상세내용)
03 고객확인제도(CDD)
1장 고객확인제도의 의의와 필요성
1절 고객확인제도의 의의
2절 고객확인제도의 필요성
3절 CDD와 STR,CTR과의 상관관계
4절 금융실명제도와 고객확인제도의 차이
2장 고객확인을 위한 위험기반접근법(Risk Based Approach)
1절 개요
2절 위험기반 고객확인 절차
3절 위험평가 요소
3장 고객확인 업무 대상 및 업무 처리 절차
1절 거래금지, 거래제한 고객
2절 필수 고위험 고객군
3절 요주의 인물 필터링(WLF:Watch List Flitering)
4절 고객확인제도의 대상
5절 고객 Life-cycle에 맞는 고객확인 재이행 프로세스
6절 인수합병시 고객확인제도
7절 고객확인 면제 대상
8절 고객확인 이행시기
9절 제3자를 통한 고객확인 이행
10절 전신송금
11절 해외지점 등에 대한 고객확인 등
4장 고객별 신원확인 및 검증사항
1절 개요
2절 개인(개인사업자) 고객에 대한 신원확인 및 검증
3절 비대면 채널을 이용한 고객확인
4절 법인 고객에 대한 신원확인 및 검증
5절 거래거절
5장 실제 소유자 확인
1절 실제 소유자의 확인 절차
2절 실제 소유자 확인 면제 대상법인
6장 강화된 고객확인제도
1절 강화된 고객확인제도
2절 고액자산가에 대한 강화된 고객확인제도
3절 환거래계약에 대한 강화된 고객확인제도
4절 (외국)정치적 주요인물에 대한 강화된 고객확인제도
5절 비영리단체에 대한 강화된 고객확인제도
6절 FATF 지정 국가 관련 고객에 대한 강화된 고객확인제도
7절 공중협박자금조달 고객
8절 가상자산사업자에 대한 강화된 고객확인제도
7장 고객확인제도에 대한 주요 지적사항
1절 고객확인의무 미이행
2절 고객확인업무 운영 불합리
8장 CDD에 대한 유권해석
별지3-1(대리인 권한 확인서)
04 고액현금거래보고제도(CTR)
1장 고액현금거래보고(CTR) 개요
1절 고액현금거래보고 필요성
2절 한국의 현금거래 취약성
3절 다른 나라의 고액현금거래보고제도
4절 우리나라의 CTR 보고 현황
2장 고액현금거래보고제도
1절 의의
2절 고액현금거래보고 기준
3절 CTR 보고 면제 대상
4절 보고 방식
5절 오보고 등에 대한 취소절차
6절 고액현금거래정보 제공 제도
3장 CTR에 대한 주요 지적사항
1절 CTR 위반에 대한 제재 규정
2절 CTR 위반에 대한 제재 및 주요 지적사항
3절 CTR 보고에 대한 제도이행평가 지표
4장 CTR 관련 유권해석 내용
5장 CTR 실무 사례 및 Q&A
별지4-1(CTR 관련 참조 법규)
별지4-2(특정금융정보법 및 동법 시행령의 금융회사등의 범위)
별지4-3(금융회사등의 고액현금거래보고에 관한 업무지침)
05 의심거래보고(STR) 제도
1장 의심거래보고의 개요
1절 의심거래보고(STR:Suspicious Transaction Report)
2절 의심스러운 거래 보고 현황
2장 의심거래 보고절차
1절 의심거래보고 대상 거래
2절 의심스러운 거래 판단 기준
3절 의심스러운 거래 보고 절차
4절 의심스러운 거래에 따른 후속조치
5절 의심스러운 거래 보고 시기
6절 금융회사 종사자의 비밀유지의무 및 면책
3장 거래모니터링 프로세스 및 STR 룰(Rule) 관리
1절 위험기반접근법에 따른 거래모니터링 프로세스
2절 STR 룰(Rule) 관리 프로세스
3절 STR 룰(Rule) 임계치 정교화 관리(Tuning 방식)
4장 의심거래 보고서 작성 방법
1절 내부 의심거래보고에 대한 조사 방법
2절 STR 보고서 작성방법
5장 STR 관련 제도이행평가 위험 지표
6장 STR 관련 주요 지적사항
7장 STR 관련 주요 Q&A(유권해석 내용 포함)
8장 업권별 STR 참고 유형
1절 개요
2절 은행업 참고 유형
3절 증권업 참고 유형
4절 보험업 참고 유형
5절 여신금융전문업 참고 유형
6절 상호금융, 저축은행업 참고 유형
7절 전자금융업 참고 유형
8절 대부업 참고 유형
9절 가상자산업 참고 유형
10절 카지노업 참고 유형
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