[TPAC: 자금세탁방지 업무능력 검정시험] — 예상문제/모의고사

Q001 [글로벌] 자금세탁의 3단계를 순서대로 바르게 나열한 것은?

① 배치(Placement) → 반복(Layering) → 통합(Integration)

② 반복 → 배치 → 통합

③ 통합 → 반복 → 배치

④ 배치 → 통합 → 반복

⑤ 반복 → 통합 → 배치

Q002 [글로벌] 자금세탁을 최초로 국제적으로 범죄화한 협약은?

① 1988 비엔나 협약

② 1990 스트라스부르 협약

③ 1999 테러자금조달억제협약

④ 2000 팔레르모 협약

⑤ 2003 메리다 협약

Q003 [글로벌] FATF에 관한 설명으로 옳지 않은 것은?

① 1989년 G7 파리정상회의에서 설립

② 사무국은 OECD 내에 위치

③ 한국은 2009년 정회원 가입

④ 권고사항은 국제법상 직접적 구속력을 가진다

⑤ 상호평가(MER)와 그레이/블랙리스트를 운영

Q004 [글로벌] FATF 권고와 효과성 평가지표(IO) 개수가 맞는 것은?

① 40 권고 / IO 9개

② 40 권고 / IO 11개

③ 49 권고 / IO 11개

④ 40 권고 / IO 13개

⑤ 49 권고 / IO 9개

Q005 [글로벌] FATF 기술적 이행 등급 4단계가 아닌 것은?

① Compliant

② Largely Compliant

③ Partially Compliant

④ Non-Compliant

⑤ Substantially Compliant

Q006 [글로벌] FATF의 'Call for Action(블랙리스트)'에 해당하는 대표국은?

① 나이지리아·알바니아

② 파키스탄·베네수엘라

③ 북한·이란

④ 러시아·중국

⑤ 우즈베키스탄·미얀마

Q007 [글로벌] FATF 권고 R.10이 다루는 영역은?

① 표적금융제재

② 고객확인(CDD)

③ 전신송금

④ STR

⑤ 법인 실소유자

Q008 [글로벌] FATF 권고 R.16(전신송금)의 핵심은?

① 고위험국 거래 강화 조치

② 송금인·수취인 정보 포함·전달·검증 의무

③ 법인 실소유자 등록부 운영

④ FIU 정보교환 의무

⑤ 환거래은행 EDD 의무

Q009 [글로벌] FATF 권고 R.29(FIU)에 부합하는 설명은?

① FIU는 반드시 경찰 산하에 둔다

② FIU는 행정·법집행·사법·혼합 4가지 유형 모두 인정

③ FIU는 STR만 다루고 CTR은 다루지 않는다

④ FIU는 국제정보교환이 금지된다

⑤ FIU는 검찰 직속이어야 한다

Q010 [글로벌] EU AMLD 차수별 핵심 사항이 잘못된 것은?

① 3차(2005) RBA 도입

② 4차(2015) UBO 등록부

③ 5차(2018) VASP·선불카드 적용

④ 6차(2018) 전제범죄 22개 통일

⑤ 1차(1991) FATF 40 권고 전면 도입

Q011 [글로벌] 2024년부터 EU에 신설된 자금세탁방지 감독청은?

① EBA

② ESMA

③ AMLA

④ EIOPA

⑤ ECB

Q012 [글로벌] 미국 FIU 역할을 수행하는 기관은?

① OFAC

② OCC

③ FinCEN

④ SEC

⑤ CFTC

Q013 [글로벌] UN 안보리 결의 대상 매칭이 잘못된 것은?

① 1267 — 알카에다·탈레반·ISIL

② 1373 — 9·11 후 국가별 테러대응

③ 1540 — WMD 비국가행위자

④ 1718 — 북한

⑤ 2231 — 시리아

Q014 [글로벌] 테러자금조달의 정의에 가장 부합하는 것은?

① 반드시 범죄수익에서 비롯되어야 한다

② 출처와 무관하게 테러·테러조직·테러리스트를 위한 자금 제공이면 성립

③ 기수에 이르러야만 처벌된다

④ 현금만 대상이며 물품·서비스는 제외

⑤ 외국인만 대상으로 한다

Q015 [글로벌] FATF의 지역별 자금세탁방지기구(FSRBs) 중 한국이 가입한 기구는?

① MONEYVAL

② APG

③ GAFILAT

④ ESAAMLG

⑤ EAG

Q016 [글로벌] 에그몽 그룹(Egmont Group)에 관한 설명으로 옳지 않은 것은?

① 1995년 출범한 각국 FIU 간 협의체

② 정보교환·역량강화를 목적으로 함

③ 한국 KoFIU도 회원

④ 법적 구속력 있는 국제기구

⑤ 벨기에 에그몽 궁전에서 첫 회의가 열림

Q017 [글로벌] 영국의 자금세탁방지 감독·집행기관 매칭이 잘못된 것은?

① FCA — 금융업 감독

② HMRC — DNFBPs 감독

③ NCA(UKFIU) — STR 분석

④ OFSI — 제재 집행

⑤ Bank of England — STR 1차 보고기관

Q018 [글로벌] FATF 평가방법론의 효과성(IO) 등급 4단계가 아닌 것은?

① High

② Substantial

③ Moderate

④ Low

⑤ Partial

Q019 [국내] 우리나라 자금세탁방지제도의 '예방·보고' 중심 핵심법은?

① 금융실명법

② 범죄수익은닉규제법

③ 테러자금금지법

④ 특정금융정보법(특금법)

⑤ 외국환거래법

Q020 [국내] 금융실명법과 특금법의 비교로 옳지 않은 것은?

① 근거법이 서로 다르다

② 확인 범위가 다르다(실지명의 vs 신원+실소유자+목적+자금원천)

③ 주관기관이 다르다(금융위 vs FIU)

④ STR·CTR 의무가 금융실명법에도 있다

⑤ 보호목적이 다르다(실명·비밀 vs ML/TF 예방)

Q021 [국내] CTR 보고 기준액은?

① 현금 500만원 이상

② 1천만원 이상

③ 2천만원 이상

④ 3천만원 이상

⑤ 5천만원 이상

Q022 [국내] STR의 보고 기준 금액은?

① 1천만원

② 5천만원

③ 1억원

④ 10억원

⑤ 금액 기준 없음

Q023 [국내] 범죄수익은닉규제법상 은닉·가장의 법정형은?

① 1년/1천만원

② 3년/2천만원

③ 5년/3천만원

④ 7년/5천만원

⑤ 10년/1억원

Q024 [국내] 테러자금금지법에 따른 자산동결의 직접 근거는?

① 국세청 고시

② 대법원 판결

③ UN 안보리 결의 + 금융위 고시

④ 국정원장 직권

⑤ 행안부 장관 명령

Q025 [국내] KoFIU에 대한 설명으로 옳지 않은 것은?

① 2001.11 설립

② 행정형 FIU

③ Egmont 회원

④ STR·CTR 분석

⑤ 검찰청 직속 법집행형 FIU

Q026 [국내] KoFIU의 정보제공(통보) 대상기관이 아닌 것은?

① 검찰총장

② 경찰청장

③ 국세청장

④ 감사원장

⑤ 관세청장

Q027 [국내] 특금법 위반 시 과태료 한도로 옳은 것은?

① 건당 100만원 / 총 1천만원

② 건당 500만원 / 총 5천만원

③ 건당 1천만원 / 총 1억원

④ 건당 5천만원 / 총 5억원

⑤ 건당 1억원 / 총 10억원

Q028 [국내] VASP 신고 시 요건이 아닌 것은?

① 실명확인 입출금계정

② ISMS 인증

③ 대표자·임원 자격요건

④ 대표자의 변호사 자격

⑤ FIU 신고서 제출

Q029 [국내] 가상자산 Travel Rule 적용 기준은?

① 50만원

② 100만원

③ 300만원

④ 500만원

⑤ 1천만원

Q030 [국내] EU 암호자산시장 통합규제(2024 시행)는?

① GDPR

② DORA

③ MiCA

④ DMA

⑤ PSD2

Q031 [국내] FATF DNFBPs(R.22·23)에 해당하지 않는 것은?

① 카지노

② 부동산중개

③ 증권회사

④ 변호사·회계사

⑤ 보석·귀금속상

Q032 [국내] 국내에서 특금법상 AML/CFT 의무가 적용되는 DNFBPs는?

① 변호사

② 공인회계사

③ 카지노

④ 부동산중개업자

⑤ 공증인

Q033 [국내] FATF R.8(NPO) 2016 개정의 핵심 방향은?

① 모든 NPO에 일률적 강한 통제

② TF 위험 노출 NPO 중심의 비례적 조치

③ NPO 전면 AML 의무 제외

④ NPO 자산동결 의무화

⑤ 공익법인 사업자등록 의무 도입

Q034 [국내] TBML의 대표 수법이 아닌 것은?

① 과대송장(Over-invoicing)

② 중복송장(Multiple invoicing)

③ 허위선적(Phantom shipment)

④ 품목 허위기재(Misdescription)

⑤ 공모전 보너스(Bid bonus)

Q035 [국내] TBML 관련 국내 법률에 해당하지 않는 것은?

① 대외무역법

② 외국환거래법

③ 관세법

④ 특금법

⑤ 지방세법

Q036 [국내] 가상자산이용자보호법(2024.7 시행)의 핵심이 아닌 것은?

① 시세조종 금지

② 예치금 보호

③ 거래소 의무 강화

④ 이용자 자산 분리보관

⑤ 법정통화로의 강제 환전

Q037 [국내] 기록보존 기간으로 옳은 것은?

① 1년

② 3년

③ 5년

④ 7년

⑤ 10년

Q038 [국내] STR 보고 사실 누설에 대한 처벌은?

① 과태료 500만원

② 과태료 1천만원

③ 1년/1천만원

④ 5년/5천만원

⑤ 10년/1억원

Q039 [국내] 확산금융(R.7) 대응에 관한 설명으로 옳지 않은 것은?

① WMD 확산 관련 자산동결을 포함

② UN 안보리 결의 이행이 기반

③ 2020년 R.7 개정으로 PF 위험평가 의무화

④ 국내는 테러자금금지법·외국환거래법으로 이행

⑤ 확산금융은 자금세탁(ML) 정의에 포함된다

Q040 [국내] 특금법상 금융회사등에 해당하지 않는 자는?

① 은행

② 증권회사

③ 보험회사

④ 대부업자(자산 100억 이상 등)

⑤ 개인 환전상(미신고)

Q041 [국내] 국내 자금세탁방지 법체계 구성 중 잘못 짝지어진 것은?

① 특금법 — 보고·CDD

② 범죄수익은닉규제법 — 처벌·몰수

③ 테러자금금지법 — 자산동결

④ 금융실명법 — 실명거래·비밀보장

⑤ 외국환거래법 — STR 보고의무

Q042 [국내] FIU 제도이행평가의 등급체계가 아닌 것은?

① 우수

② 양호

③ 보통

④ 미흡

⑤ 합격

Q043 [국내] NPO에 관한 강화된 고객확인 시 중점 확인사항이 아닌 것은?

① 설립목적

② 자금흐름

③ 주요 수익자

④ 국외송금 내역

⑤ 임직원의 학력

Q044 [위험] 자금세탁 위험의 구성요소가 옳게 짝지어진 것은?

① 위협 × 동기 × 결과

② 위협 × 취약성 × 결과

③ 위협 × 빈도 × 규모

④ 취약성 × 빈도 × 규모

⑤ 위협 × 능력 × 결과

Q045 [위험] 3선 방어체계에서 STR 1차 식별 주체는?

① 내부감사

② 외부감사

③ 보고책임자

④ 영업·현업부서

⑤ 규제당국

Q046 [위험] EWRA 고유위험 4요소가 아닌 것은?

① 상품·서비스

② 고객

③ 국가

④ 채널

⑤ 임직원 보수

Q047 [위험] FIU 제도이행평가 실시주기는?

① 매년

② 반기별

③ 3년

④ 5년

⑤ 수시

Q048 [위험] 신상품·신서비스 출시와 AML 위험검토에 대한 설명으로 옳은 것은?

① 출시 후 1년 내 검토

② 내부감사가 사후검증

③ 출시 전 위험평가·통제 설계 의무

④ 감독당국 사전 허가 필수

⑤ 마케팅 부서가 단독 수행

Q049 [위험] 한국 국가위험평가(NRA) 고위험 영역이 아닌 것은?

① 보이스피싱

② 무역금융

③ 공교육 학원비

④ 가상자산

⑤ 대부업

Q050 [위험] 가상자산거래소의 자금세탁 위험과 거리가 먼 것은?

① 믹싱·텀블링

② 프라이버시 코인

③ 크로스체인 브릿지

④ 실명확인 강화

⑤ NFT 워시트레이딩

Q051 [위험] 보험업의 ML 위험 유형이 아닌 것은?

① 단기 해지 변액보험

② 고액 일시납

③ 수익자 빈번 변경

④ 보험금 사기

⑤ 수익률 공시

Q052 [위험] 대부업권 ML 위험과 거리가 먼 것은?

① 고리사채

② 차명대출

③ 불법채권추심

④ 차주명의 도용

⑤ 공시이율 공개

Q053 [위험] 위험평가 프로세스 일반 순서로 옳은 것은?

① 완화 → 식별 → 평가 → 보고

② 식별 → 평가 → 완화 → 모니터링 → 보고

③ 보고 → 식별 → 평가

④ 평가 → 식별 → 보고

⑤ 감사 → 식별 → 평가

Q054 [위험] 제도이행평가의 위험지표 분류로 옳은 것은?

① 고유위험 + 운영위험

② 기술위험 + 재무위험

③ 시장위험 + 신용위험

④ 법규위험 + 평판위험

⑤ 유동성 + 운영

Q055 [위험] 새로운 금융산업·시스템 등장과 관련한 ML/TF 위험에 해당하지 않는 것은?

① 오픈뱅킹

② 마이데이터

③ BaaS

④ CBDC

⑤ ATM 통장정리

Q056 [위험] 보고책임자(MLRO)에 관한 설명으로 옳지 않은 것은?

① 임원급 임명이 일반적

② STR 보고 최종 판단

③ 정책·교육·시스템 책임

④ 1선 현업이 임명 가능

⑤ 감독당국과의 창구 역할

Q057 [위험] 가상자산 실명계좌 운영 시 은행에 요구되는 통제가 아닌 것은?

① VASP 검증

② 거래 모니터링

③ 이상거래 보고

④ 고객 자산 분별보관

⑤ 가상자산 자체 발행

Q058 [위험] 새롭게 대두되는 전제범죄에 해당하지 않는 것은?

① 로맨스스캠

② 랜섬웨어

③ NFT 사기

④ 딥페이크 사기

⑤ 담뱃세 인상

Q059 [CDD] CDD와 금융실명제 비교로 옳지 않은 것은?

① 근거법이 다르다(특금법/금융실명법)

② CDD는 실소유자·목적·자금원천까지 확인

③ 금융실명제는 ML/TF 예방을 1차 목적으로 한다

④ CDD는 RBA, 실명제는 일률 적용

⑤ 주관이 다르다(FIU/금융위)

Q060 [CDD] 일회성 금융거래 CDD 적용 기준은?

① 100만원

② 500만원

③ 1천만원(외화 1만 USD)

④ 2천만원

⑤ 5천만원

Q061 [CDD] 전신송금 정보 포함 의무 기준으로 옳은 것은?

① 국내 50만원 / 국외 500 USD

② 국내 100만원 / 국외 1,000 USD·EUR 상당

③ 국내 1천만원 / 국외 5,000 USD

④ 국내 1만원 / 국외 100 USD

⑤ 국내 100만원 / 국외 100 USD

Q062 [CDD] 비대면 5가지 실명확인 방식 중 하나가 아닌 것은?

① 신분증 사본 제출

② 영상통화

③ 현금카드 전달 시 확인

④ 기존계좌 활용(1원 인증)

⑤ 공증인 직접 대면

Q063 [CDD] 법인 실소유자 확인 1단계 기준은?

① 10%

② 20%

③ 25%

④ 50%

⑤ 100%

Q064 [CDD] 실소유자 확인 면제 대상이 아닌 것은?

① 국가·지자체

② 공공단체

③ 사업보고서 제출 상장법인

④ 특금법 적용 금융회사

⑤ 주식 비공개 중소법인

Q065 [CDD] 필수 EDD 대상이 아닌 것은?

① 외국 PEPs

② 환거래계약 상대 금융회사

③ NPO

④ FATF 지정국 관련 고객

⑤ 국가·지자체

Q066 [CDD] 환거래계약 EDD 절차에 해당하지 않는 것은?

① 상대은행 AML 체계 평가

② 고위경영진 승인

③ 환거래계약 문서화

④ Shell Bank 거래 권장

⑤ 지속적 모니터링

Q067 [CDD] 제3자 의존(R.17) CDD에 대해 옳은 것은?

① 위탁하면 위탁기관 책임 면제

② 제3자가 특금법 등 동등 규제대상이어야 함

③ 외국 비규제 컨설팅사도 가능

④ 자료 제공 확약 없이 가능

⑤ 최종 책임은 감독당국이 진다

Q068 [CDD] 고위험 고객 CDD 재이행 권고 주기는?

① 6개월

② 1년

③ 2년

④ 3년

⑤ 5년

Q069 [CDD] 외국 PEPs EDD 절차로 옳지 않은 것은?

① 고위경영진 승인

② 자금원·재산형성 확인

③ 지속 모니터링

④ 수익자 분석

⑤ 최초 거래 후 1년 내 1회만 확인

Q070 [CDD] 고객이 신원·실소유자·목적 자료 제공을 거부할 경우 옳은 처리는?

① 사후 보완 후 거래 진행

② CDD 일부만 수행하고 진행

③ 거래 거절·종결 + STR 검토

④ 고객 의사 존중하여 면제

⑤ 위험등급만 상향하고 계속 거래

Q071 [CDD] 고객 Life-cycle 재이행이 즉시 필요한 이벤트가 아닌 것은?

① 주소 변경

② 실소유자 변경

③ 제재대상자 등재

④ CEO 명함 변경

⑤ 대량 송금 등 위험 변동

Q072 [CDD] M&A에 따른 고객정보 인수 시 옳은 조치는?

① 기존 정보 그대로 인정

② 전부 폐기하고 신규 시작

③ 적정성 검증 후 누락은 재CDD

④ 고객 동의 없이 EDD 일괄 적용

⑤ 감독당국이 직접 검증

Q073 [CDD] 제3자 의존이 불가한 경우는?

① 국내 특금법 적용 금융회사

② 감독 받는 외국 금융회사

③ FATF 고위험국 소재 비규제 업체

④ ISO 인증 기업

⑤ 그룹 내 계열 금융회사

Q074 [CDD] 개인고객 신원확인 자료로 부적합한 것은?

① 주민등록증

② 운전면허증

③ 여권

④ 학생증

⑤ 외국인등록증

Q075 [CDD] 법인 신원확인 자료에 해당하지 않는 것은?

① 법인 등기부등본

② 정관

③ 주주명부

④ 사업자등록증

⑤ 대표자 이력서

Q076 [CDD] 비대면 채널의 위험관리 강화 이유로 옳은 것은?

① 대면보다 본질적 고위험

② 대면보다 본질적 저위험

③ 법령상 의무가 없음

④ 거래속도가 느림

⑤ 수수료가 비쌈

Q077 [CDD] 요주의인물 필터링(WLF) 대상 리스트에 일반적으로 포함되지 않는 것은?

① UN 제재 리스트

② OFAC SDN

③ EU 통합 리스트

④ 국내 금융위 고시

⑤ 신용평가사 우량등급 리스트

Q078 [CDD] 고객위험 평가 요소가 아닌 것은?

① 국가위험

② 고객위험

③ 상품·서비스 위험

④ 채널위험

⑤ 날씨위험

Q079 [CTR] CTR의 4가지 핵심 기준 요소가 아닌 것은?

① 동일인 명의

② 동일 금융회사

③ 1거래일

④ 외화 합산

⑤ 현금 합계 1천만원 이상

Q080 [CTR] CTR 면제 대상이 아닌 것은?

① 국가·지자체와 거래

② 다른 금융회사(특금법 적용)와의 자기거래

③ 면제대상 등록 거래

④ 자영업자의 일상 매출 입금

⑤ 법인이지만 공공단체와의 거래

Q081 [CTR] CTR 보고기한으로 옳은 것은?

① 거래 즉시

② 거래발생일로부터 7일

③ 거래발생일 다음 영업일로부터 30일

④ 다음달 말까지

⑤ 분기 종료 후 익월 10일

Q082 [CTR] 동일인 A가 같은 은행 지점1에서 600만원, 지점2에서 500만원을 1거래일 동안 현금 입금. 보고 여부는?

① 보고 불요

② 합산 1,100만원이므로 보고

③ 지점이 다르면 합산 불요

④ 외화가 아니므로 보고 불요

⑤ 법인거래만 합산

Q083 [CTR] 미국 BSA의 CTR 보고 기준은?

① USD 3,000 이상

② USD 5,000 이상

③ USD 10,000 초과

④ USD 50,000 초과

⑤ USD 100,000 초과

Q084 [CTR] CTR 위반(미보고·허위) 제재로 옳은 것은?

① 주의·경고만

② 형사처벌(5년/5천만원)

③ 과태료(건당 1천만원, 총 1억원)

④ 영업정지 무조건

⑤ 면허취소 자동

Q085 [CTR] CTR 보고 대상 '현금'에 해당하는 것은?

① 자기앞수표

② 외화

③ 원화 지폐·동전

④ 전자금융 이체

⑤ 계좌이체

Q086 [CTR] CTR 정보 제공 요청 가능 기관이 아닌 것은?

① 검찰

② 경찰

③ 국세청

④ 관세청

⑤ 민간 신용정보사

Q087 [CTR] 한국 CTR 기준 변천 순서로 옳은 것은?

① 1천 → 2천 → 3천 → 5천

② 5천 → 3천 → 2천 → 1천

③ 3천 → 5천 → 2천 → 1천

④ 5천 → 2천 → 3천 → 1천

⑤ 2천 → 3천 → 5천 → 1천

Q088 [CTR] 오보고·중복보고 발견 시 처리로 옳은 것은?

① 방치

② 임의 삭제

③ FIU에 취소·정정 보고

④ 감독당국 직접 통보

⑤ 고객 동의 후 삭제

Q089 [CTR] 제도이행평가의 CTR 지표가 아닌 것은?

① 보고 정확성

② 보고 적시성

③ 면제대상 관리

④ 시스템 통제

⑤ 고객만족도

Q090 [CTR] CTR 면제 후 의심 사정이 발생하면?

① 계속 면제

② 차기 평가 시까지 면제

③ 면제가 즉시 부활하지 않는다

④ 보고 의무가 부활한다

⑤ 고객 동의를 받아야 처리

Q091 [STR] STR 판단 기준에 대한 설명으로 옳은 것은?

① 형사처벌 확정성 필요

② 단순 직감으로 충분

③ 고객 동의 필요

④ 합당한 근거(reasonable grounds)가 있으면 보고

⑤ 수사기관 요청이 있을 때만 보고

Q092 [STR] STR 비밀유지·누설 금지 위반 처벌은?

① 과태료 500만원

② 과태료 1천만원

③ 5년/5천만원

④ 10년/1억원

⑤ 행정 경고

Q093 [STR] STR 룰 임계치 정교화(Tuning) 방식이 아닌 것은?

① Above-the-line 테스트

② Below-the-line 테스트

③ 정탐률·오탐률 분석

④ SAR 전환율 분석

⑤ 고객 만족도 조사

Q094 [STR] STR 후속조치로 옳지 않은 것은?

① 거래 차단·종결 검토

② 관련 거래 추가 모니터링

③ 동일 고객 재CDD

④ 고객에게 STR 사실 통보

⑤ 보고 기록 5년 이상 보존

Q095 [STR] 은행업의 대표적 STR 유형이 아닌 것은?

① 대포통장·보이스피싱 인출

② TBML 의심 무역금융

③ 단기 분할 송금

④ 환거래 비정상

⑤ 주식 시세조종

Q096 [STR] 가상자산업 STR 유형으로 가장 적절한 것은?

① 일반 환전소 환전 후 카드결제

② 공모청약 자금 입금

③ 보험금 일시납 지급

④ 믹서·다크넷 출처 의심·Travel Rule 미이행

⑤ 정기예금 만기 해지

Q097 [STR] STR 보고서 작성 시 의심사유 서술의 원칙으로 옳지 않은 것은?

① 5W1H 기반

② 사실 중심 서술

③ 근거자료 명시

④ 추측·단정 위주 서술

⑤ 자금흐름도 등 첨부

Q098 [STR] STR 보고 시기에 관한 설명으로 옳은 것은?

① 월 1회 일괄 보고

② 분기 단위 보고

③ 지체 없이 보고

④ 감독당국 요청 시 보고

⑤ 고객 동의 후 보고

Q099 [STR] 보험업 STR 참고 유형으로 적절한 것은?

① 단기 해지 변액보험·수익자 즉시변경

② 공모주 청약 자금

③ 정기예금 분할 해지

④ 주식 차명 시세조종

⑤ 환전 후 출국

Q100 [STR] 카지노업 STR 참고 유형이 아닌 것은?

① 칩 매입 후 단기 환전

② VIP 정켓 대리도박

③ 비정상 손익 패턴

④ 투자상품 시세조종

⑤ 출입 빈도 비정상

 

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(2026.06.01) 47번 정답 2번: 격년 > 반기별 로 수정.